Huur, lasten en NOI
per kwartaal · doorgetrokken = tot je peildatum, licht = prognoseAgenda
wat er op een datum gebeurtKwartaalreview
Wat je hier doet: het model naast de werkelijkheid leggen. De prognose vanaf je beginstand tegenover de standen aan het einde van het kwartaal — en pas na het afronden kan het rapport.
Historie
afgeronde reviewsLiquiditeit
Wat er vandaag werkelijk vrij is, hoe snel je bij de rest kunt, en het saldo maand voor maand — per entiteit of alles samen.
Wat is er vrij
Saldoverloop
Maandtabel
bedragen in euro's, kas-basisBelasting
Wanneer welke heffing kasgeld kost. Onder Regels staan de tarieven waarmee het model rekent.
Belastingdruk per jaar en per entiteit
kasuitgaven, niet de fiscale last van het boekjaarAankomende betaalmomenten
eerste 18 maandenToegepaste regels
Organogram
Wie houdt wie, en voor welk deel. Je belang in een keten is het product van de percentages erboven.
De structuur
hier verhang je en zet je percentagesEen entiteit kan niet onder zichzelf of onder een van zijn eigen dochters hangen; die keuzes staan niet in de lijst. Beginsaldo, buffer en vpb-plicht stel je in bij Entiteiten.
Wat de structuur betekent voor je vermogen
Entiteiten
De motor begint hier: per bedrijf de soort, het type BV, de buffer en wat meetelt. Een BV betaalt vpb; het banksaldo komt uit Standen.
Belang % is berekend uit het organogram: het product van de aandelenpercentages langs de keten naar boven. Wil je het veranderen, verhang de entiteit daar — twee plekken waar hetzelfde getal staat lopen vroeg of laat uit elkaar. De geconsolideerde weergave telt volledige kasstromen op; de tegel “Waarvan jouw belang” op het dashboard rekent met dit percentage.
Soort bepaalt de fiscale route. Een BV betaalt vennootschapsbelasting over de winst. Een maatschap is transparant: geen vpb, maar jouw aandeel in de bezittingen, schulden en het banksaldo telt mee in je eigen box 3 — voor de btw is hij wel gewoon ondernemer. Privé is jouw eigen huishouden.
Wat er in en uit gaat, en wat al vastligt
Drie soorten invoer met elk hun eigen vraag: wat gebeurt er elke maand, waar staat de financiering, en wat heb je toegezegd. Klik een la open om erin te werken.
Onderlinge posities — wie leent aan wie
Schuld en vorderingen in de tijd
Vreemd vermogen doorrekenen — wat een extra financiering doet
Dividend — van een BV naar privé
box 2 volgt vanzelfRegister
op volgorde van betaaldatumAssets
Je bezit als galerij. Dicht: foto, waarde, NOI en eigen vermogen. Klik: de kaart vouwt uit — cijfers, financiering, documenten en de levensloop. ⚙ om in te stellen.
Analyse — waardeontwikkeling en kentallen
Portefeuille
per jaar, bij volle exploitatieWaardeontwikkeling
per assetWaarde, schuld en eigen vermogen
hele portefeuilleOverdrachten
Wat je hier ziet: al het geld dat tussen je eigen entiteiten beweegt, uit alle mechanismen samen, met de fiscale kwalificatie erbij.
Alles wat er beweegt
uit alle schermen bij elkaarKapitaal en privé
wat je hier zelf vastlegtDoelen
Wat je hier vastlegt: een bedrag, een datum en waarop het slaat. Het model zegt of je het haalt.
Wat je wilt
op volgorde van wanneer het moetInvesteringen
Wat je hier ziet: elke termijn uit je assets op volgorde van betaaldatum, en of je het droog houdt.
Oude projectagenda
kasuitgaven per project per jaarDocumenten
De papieren bij de cijfers, in een besloten kluis: geen openbare link, alleen jouw account.
Toevoegen
pdf, afbeelding, Word, Excel of csv — tot 25 MBSleep een bestand hierheen of
Het bestand wordt versleuteld verstuurd en is daarna alleen via je eigen account te openen.
In de kluis
Handleiding
Hoe RickOS denkt, wat elke knop doet, en waar elke instelling woont — één plek per instelling.
Regels
Wat je hier instelt: de tarieven per land en ingangsdatum, met bron en controledatum. Het model rekent hiermee — niet met getallen in de code.
Laatst nagekeken
wat is nagekeken, door wie, en wanneer weer — een tarief van vorig jaar dat eruitziet als een feit is gevaarlijker dan een leeg veldLanden, valuta en koersen
Waar je bezit staat, in welke munt, tegen welke koers, en of de belastingregels voor dat land zijn ingevuld.
Landen
Valuta
rapportagevaluta: euroWisselkoersen
één koers per valutapaar en datum; elk omgerekend bedrag onthoudt welkeVermogen
Wat je hier ziet: je vermogen in vier weergaven. Wat je instelt: hoe losse entiteiten één cijfer worden, en waarom hetzelfde bezit niet twee keer telt.
Van je eerste stand tot je horizon
Per entiteit
cash, beleggingen, bezit, vorderingen en schulden — vandaagRegels
elke schakelaar verandert een cijferBesluiten
Wat je hier vastlegt: waarom je iets deed, wat je ook had gekund, en wanneer het een verkeerd besluit wordt.
Scenario's
Wat als: schuif aan omzet, bezetting, kosten, rente of vertraging en zie wat er met je laagste saldo gebeurt. Het model zelf verandert niet.
Knoppen
Impact
basis versus scenarioGeconsolideerd saldo — basis versus scenario
Voorgedefinieerde scenario's
Stand opnemen
Gemeten en verwacht
doorgetrokken tot je laatste stand, daarna gestippeldAlle peilmomenten
Rekeningen
Wat je hier instelt: elke bank- en beleggingsrekening, bij welke entiteit hij hoort en bij welke aanbieder. Bij Standen vul je er dan alleen nog de stand van in.
Rekeninstellingen
Wat je hier instelt: startmaand en horizon, het salaris van de dga, wanneer belasting wordt betaald, het standaardseizoen — en hier exporteer of importeer je je model. Tarieven staan bij Inrichting › Belastingregels.
Wat RickOS zelf uitrekent
niets rekent stiekem meeData
Wat dit model niet is
Dit is een planningsinstrument, geen belastingaangifte en geen fiscaal of financieel advies. De tarieven zijn algemene tarieven; jouw situatie kan afwijken — denk aan de fiscale eenheid, de zakelijkheid van een verkoop aan je eigen BV, de tbs-regeling, herinvesteringsreserve en de behandeling van btw op logies. Leg de uitkomsten voor aan je accountant voordat je er een besluit op baseert.
Project
Wat je hier vastlegt: waar dit project over gaat — de visie, de missie en het beeld erbij.
Project
Wat je hier verzamelt: elke accommodatie die in dit project past — met maat, capaciteit en prijs.
Project
Wat je hier doet: het terrein indelen in zones, en de accommodaties erin schuiven tot het klopt.
Project
Wat je hier ziet: wat het kost tegenover waar het vandaan komt — en of het rondkomt.
Project
Wat je hier vastlegt: de posten van de uitvoering — alles wat naast het ontwerp nodig is.
Project
Wat je hier ziet: de vier delen op de tijdlijn, met de mijlpalen die ze afsluiten.
Wat er te koop is
Modellen van leveranciers, met erbij hoeveel je er écht van weet. Wat je hier kiest, komt in de catalogus van je project.
Wat je weet
Wat je hier ziet: alles wat je in je tweede brein hebt gestopt, opgeschreven en aan elkaar geknoopt. Lezen alleen — voeren en vragen doe je in de chat.